ЦБ будет блокировать переводы на карты мошенников и с подозрительных устройств

Центральный банк утвердил новый набор признаков, на основании которых денежные переводы могут быть временно остановлены или полностью отменены. Этот перечень содержится в приказе, который был опубликован на официальном портале регулятора. Документ описывает ситуации, когда средства отправляются без явного согласия клиента, либо когда согласие получено путём обмана или злоупотребления доверием. В частности, к таким операциям относятся переводы в пользу лиц, которые уже числятся в базе данных Центробанка как подозреваемые в мошенничестве. Также под блокировку подпадают операции, выполненные с использованием электронных устройств, ранее задействованных в мошеннических схемах. Как сообщает Mail.ru Новости.

Перевод может быть заблокирован, если время обработки запроса между банкоматом и платёжной картой превышает установленные системой лимиты. Основанием для приостановки также послужит информация о возможном проведении операции без реального согласия клиента или при наличии признаков компрометации данных электронных платёжных средств. Банки будут анализировать различные параметры транзакций, включая время и место их совершения, тип используемых устройств, а также сумму и частоту переводов от конкретного клиента определённому получателю. Лицам, проходящим по подтверждённым уголовным делам, связанным с мошенничеством в сфере денежных переводов, не будет предоставлена возможность получения средств.

Помимо этого, предусмотрена блокировка переводов, если за шесть часов до операции клиенту поступали звонки с подозрительных номеров, или если была зафиксирована необычная активность в его коммуникациях, например, резкое увеличение сообщений в мессенджерах или массовая рассылка СМС. Банки откажутся проводить транзакции, если на устройствах клиента обнаружится вредоносное программное обеспечение, или если в течение последних 48 часов был изменён номер мобильного телефона, привязанный к банковскому личному кабинету или порталу "Госуслуги". Документ также устанавливает признаки подозрительных операций, касающихся цифровых рублей.

Эти новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года.

Как сообщалось, 11 ноября 2025 года Центральный Банк России внедрил новый сервис для граждан. Он позволяет пострадавшим от действий мошенников заявить о хищении средств и подготовить необходимые документы для правоохранительных органов через мобильное приложение своего банка. Этот функционал стал доступен клиентам крупных финансовых учреждений с 1 октября, упрощая процедуру и помогая оперативно заблокировать подозрительные транзакции.